【直报网北京1月2日讯】（央广网  于琦）“每月收益30%，开户就送50美元”，如此高额利息的投资项目，想必看到的人都会动心。这是MMM金融互助平台上打出的宣传说明，它打着“建立完美金融协助体系，无私互相帮助”的旗号，以月收益30%的超高收益率，吸引了众多的参与者。

虽然打着“互助社区”的旗号，但客户在这个平台只能投资却不能借款，这到底是互助，还是另一个庞氏骗局呢？

1月27日，监管层第四次对金融互助模式再次提出预警，在央行官网再次发出《防范“MMM金融互助社区”风险谨防利益受损》公告，央行的此次预警直指MMM金融互助，并明确定性MMM金融互助具有传销和非法集资性质。

“MMM金融互助社区”被监管层直接点名

2014年5月，MMM金融互助社区正式登陆中国，在短时间内就吸引了众多的参与者，在微信、微博和网站上大肆传播，以高息和拉人头运作模式疯狂蔓延，其巨大的风险引起了监管层的注意。

1月27日，监管层第四次对金融互助模式提出预警，第一次直接点名“MMM金融互助社区”，银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部委联合发文，从三方面直指其投资风险巨大，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益。

其一，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为，被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪，“MMM”在俄罗斯实施诈骗被禁。

其二，“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，不具备合法资质，属非法机构。

其三，“MMM金融互助社区”承诺畸高利息，引诱群众投入资金，设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额，具有非法集资、传销交织的特征。

“MMM金融互助社区”到底是个啥

据央广网财经记者了解，“MMM”1989年起于莫斯科，创始人为谢尔盖·马夫罗季。注册资金仅为10万卢布（当时约合1000美元），利用“金字塔”式投资返还方案吸引投资。

1994年，MMM公司的股票暴跌，平台崩塌，几百万投资者血本无归，马夫罗季则被捕入狱。

据俄有关部门通报，2007年4月28日，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为，被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪，并判处4年6个月有期徒刑，后刑满释放，又重操旧业实施诈骗。

释放之后的马夫罗季卷土重来，打造了“MMM金融互助平台”，并在全球开展。

MMM在印度失败之后，就把目标瞄准了中国，于2015年初隐秘进入大陆地区。几乎没有花过一分钱广告费，MMM聚集了过百万的投资者，以及数百亿的庞大资金规模。  

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