鑫合汇，上线于2013年12月，运营主体为杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司。根据平台最后一期（2018年7月）公布的对外数据显示，平台累计成交额 2124.19亿元，借贷余额31.65亿。

 

2018年8月6日平台发布《关于实施“振鑫计划”进行部分产品调整的业务公告》，之后便开始各种“变更兑付方案”、“极力催收回款”等表演，2019年4月8日随着“实际控制人陈杭生”向警方投案自首，8个月以来自导自演的“振鑫”大戏，终被以“非吸立案”而落幕。

 

1. 鑫合汇与中新力合

 

鑫合汇上线伊始为浙江中新力合控股有限公司（中新力合）的全资子公司，后经过两次融资，引入多家投资方。

 

       图1：鑫合汇股权结构图

 

数据来源：工商信息

 

中新力合官网介绍，其成立于2006年，2010年开始进行集团化运作，旗下涵盖公司金融（担保、融资）、微型金融（小微贷款）、财富管理、互联网金融（鑫合汇）四个板块。

 

      图2：中新力合业务板块

 

图片来源：中新力合官网

 

工商信息显示与中新力合存在关联的融资担保公司、民间融资服务公司、财富管理公司、保理公司、资产管理公司等多达近百家，坊间称其为“浙江最大的民营金融中介公司”、“浙江最大民营担保公司”，相信随着实际控制人“陈杭生向警方投资自首”，除P2P平台鑫合汇外，还将有更多问题会陆续暴露出来,而关于中新力合整体的“涉案金额”也将远远超过P2P平台披露的31.65亿，坊间甚至有80亿、150亿等多个版本。

 

2. 汇集众多资本的中新股份

 

中新力合的股权结构相对单一，但旗下中新力合股份有限公司（中新股份）却汇集众多资本。中新股份在汇集众多资本后，迅速发展成为中新力合旗下最重要的运作平台，旗下涵盖融资担保、资产管理、金融外包服务等众多核心资产。

 

       图3：中新股份股权结构图

 

数据来源：工商信息

 

2.1 中天控股

 

中天控股总部位于杭州市钱江新城，主要业务板块为以工程服务、地产置业与社区服务，旗下囊括数十家投资、建设企业，现任董事长为楼永良。中天控股官网介绍，2018年完成产值与销售收入1100亿元，列中国企业500强，列中国承包商80强第8位。

 

2.2 信达资产

 

信达成立于1999年，是中国四大AMC公司（东方、华融、信达、长城）之一，成立之初对口负责处置建行和国开行的不良资产，经过近二十年的发展已成为涵盖银行、证券、保险等，并控股数家上市公司的综合型金融集团。

 

2018年底，鑫合汇曾寻求多家AMC“接盘”不良资产处置，但最终未能达成合作，也使得“振鑫计划”事实上破产。

 

2.3 一德投资与富坤创投

 

一德投资与富坤创投的负责人均为朱菁，原深圳证券交易所上市总监。一德投资与富坤创投均成立于2008年，旗下涵盖创投基金、私募、资产管理和融资担保等众多业务板块。

 

2.4 外资资本

 

外资资本当前可查询信息较少，中新力合曾介绍SVB Financial Group成立于1999，是硅谷银行（Silicon Valley Bank）的母公司。

 

3. 频频跨界的上市公司美都能源（600175）

 

美都能源股份有限公司（美都能源）对外简介显示，其成立于1988年5月，实际控制人为闻掌华，2002年借壳宝华实业上市，截至2019年4月8日总市值99.78亿。

 

2015年12月，美都能源设立其涉足金融领域的重要平台美都金控（杭州）有限公司（美都金控），2016年8月,美都金控收购鑫合汇34%股份,成为鑫合汇实际上的第二大股东。

 

图4：美都能源入股鑫合汇公告

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