道道网讯 近期，网传某银行在包邮区开展了以账户积分为基础的虚拟货币试点平台；本次事件也成为了不少以积分代替返现的平台自证清白的标杆。但是，罪与非罪仅在一线之间；官方的声音越清晰，合规的需求也越迫切；政策上绝不会允许任何损害老百姓“钱袋子”的活动凭空出现。

之前的文章中，我们曾经强调：是否成立传销，主要看是否有资金盘。资金盘是通过借新还旧的方法，用后加入成员缴纳的“入门费”支付先加入成员的传销形式。类比于餐桌上的肴羹，资金一旦入盘，就成为旧成员口中的佳肴；非常形象。今天，我们就通过一则案例，看看返还的“消费积分”是如何被认定为“资金盘”的。

案件事实

2002年，李某等30余名股东投资成立了某木瓜有限责任公司，从事宣木瓜红酒等产品的生产销售。2006年，公司董事决定将公司承包给李某经营，期限为5年；期间，公司主要业务变更为从某县购入红酒，贴上某木瓜公司的标签对外出售。

2011年承包期届满时，李某继续以某木瓜公司名义经营。2015年6月，李某联系熟悉业务的叶某，以李林公司的某木瓜红酒为依托，设计运营会员制营销模式，运营了4个月后停止运营。期间，叶某从李某处采购了数十万元的红酒。

2016年4月，两人拟定公司的运行方式为：

1. 投资人投入4000元购买一箱某木瓜红酒，取得会员资格（该4000元是红酒的价款）。

2. 之后每投入4000元，取得一箱某木瓜酒；同时可在11周内分期获得返还理财产品（使用系统中的积分“报单币”形式发放，1积分可兑换1元，返还价值7200元）。

3. 推荐他人成为会员，奖励理财产品；对接受投资的客户，将给付一定提成（同样以系统积分即“报单币”形式发放，可以在商城中采购等值货物；价值180-250元）。

4. 获取资金后，停止运营这种模式；公司将通过合法手段上市，通过融资和扩大经营，最终以产品销售利得返还集资款。

5. 项目计划中写明：如上市失败，由于无法扩大经营规模，最终会导致大部分会员无法回本。对此，以每单补偿双份等值红酒给会员的方式抵债；并通过公司长期经营分期偿还。

按此计划，李某与叶某制作了投资平台软件（以及上述“商城”），以某木瓜公司筹资上市为由，通过身边朋友对外推广该理财产品，吸收社会公众投资。

期间，李某、叶某以上市后的发展前景，制作了宣传视频等材料，以公司投资但目前并非公司所有的种植基地、农庄、加工厂、酒店对会员作虚假宣传。

2016年8月中旬，项目资金盘出现支出大于收入的情况。项目采取召开推介会、变更集资模式等方式试图继续运营，但效果不佳。10月7日，资金盘资金枯竭而停止运营。

平台数据反映：运营中心共发展会员5737人，吸收投资2.98884亿元，造成4464名会员损失8982.116万元。

判决结果

根据安徽省高级人民法院（2019）皖刑终118号刑事判决书：

法院认为，被告人李某、叶某以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会公众非法吸收资金，造成全国多地集资参与人共计人民币8982.116万元的资金不能返还，数额特别巨大，其行为均构成集资诈骗罪。

判决结果如下

一、 被告人李某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元。

从被告人李某及其亲友处扣押的人民币782万元、白色某牌越野车、黑色某牌商务车各1辆以及某木瓜养生酒和某木瓜化妆品若干；由扣押机关依法处理，退赔给各被害人。对其违法所得继续予以追缴，退赔给各被害人。

二、被告人叶某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元。

从被告人叶某亲属处扣押的人民币327.8万元；从其非亲属但关联的账户中已冻结的人民币20.6万元；由扣押机关依法处理，退赔给各被害人。对其违法所得继续予以追缴，退赔给各被害人。

案例分析

本案与一般组织、领导传销活动犯罪存在一定区别；表现在三个方面。本文也从以下三方面入手，明确这种买产品返“积分”的行为为何仍被认定为是传销行为。

第一，项目有实际经营（红酒）；参与集资，并非以会员“入门费”形式，而是以买卖合同方式，依约以红酒进行对待给付；并返还积分。这种方式能否认定为“收取入门费”？

第二，理财产品和相关受益并非通过法币形式返还，而是通过能够在平台自建商城“生态”中使用的积分（报单币）形式发放。这种方式能否认定为“人头计酬”？

第三，资金链断裂后，通过红酒、化妆品等产品代偿集资款，能否减少犯罪数额？

买卖合同，能否认定为收取“入门费”？

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