在宣传中，GIB给了投资者许多美丽而飘渺的承诺。比如，未来可以全球直接消费使用的GIB数字银行卡，马来西亚在建中的“GIB双峰塔”，澳大利亚日夜开采的金矿，等等。

　　从2017年开始，中国金融监管部门从中央到地方都在合力着手整顿虚拟货币，致力于清除虚拟币在国内的生存土壤。但随着数字货币概念的大热，也有少数“漏网之鱼”潜藏在暗处卷土重来、兴风作浪。

　　21世纪经济报道记者注意到，一个叫做GIB的虚拟货币2019年开始在江浙民间流行，逐步外溢到长三角之外甚至境外。这一平台打着外汇交易、资产配置、数字银行等旗号，开通多个线上投资课程，诱骗投资者把钱投入其中，最后非但无法兑现投资收益，投资者的本金也无法提现。

　　近期，记者联系到的近百位投资人中，已经有11位报警。2020年底在广西等地，警方对GIB虚拟货币以诈骗罪立案侦查。

　　几位投资人对记者展示的一份2020年11月25日的《立案告知书》显示，广西贵港市公安局港北分局认为案件属于管辖范围，需要追究刑事责任，现根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，立诈骗案进行侦查。

　　那么，这个GIB虚拟货币就是怎样一个平台？它如何从投资者手中攫取资金？

　　无法提现的外汇平台

　　GIB(Global Investment Bank)的中文是“环球投资数字银行”，这一平台向投资者开放的线上课程中，“讲师”将其描述为全球首个基于区块链公司和一个数字资产银行化的平台。

　　“讲师”称，投资15000-49999美金，每月利息收益为15%，投资越多利息越高，投资10万美元以上，每月利息收益可达25%；还可以从每个月收益中提取5%放进原始股票钱包，“GIB银行预计两年内在美国纳斯达克上市，到时的股票价值将会数十倍百倍的增长。”

　　21世纪经济报道记者多方联系到近100位GIB的投资者，大部分人坚信自己被卷入了骗局。这些投资者分布在全国各地，其中来自浙江、广西、黑龙江的人较多，除此之外，还有来自新加坡、马来西亚的境外投资者，年龄大多集中在20-40岁。

　　记者对其中的25位投资者进行了深度调查发现，来自河北、广西、黑龙江的11位投资人已经报警，但目前暂时没有新进展；其中，投资金额最高的达90万元人民币，大部分人的投资额在10万以内。他们大多是因亲戚、朋友的推荐和介绍而投资，并且很多人周围也有2-5个熟人投资。

　　林如海(化名)是浙江温州人，是一家广告传媒公司的老板。2019年底，他将自己30万元人民币的积蓄投入了一个叫做GCG的网络平台(GIB的前身)。

　　林如海2019年5月通过朋友了解到GCG，朋友介绍说这是一个外汇资产管理平台，投资3个月就能回本。一开始他不太确定，观望犹豫了几个月。在看到他的朋友当年7月到10月期间一直顺利提现之后，才完全相信。

　　2019年11月21日，林如海注册了一个账号，投资了1.5万美元。在一个月内，又追加了3万美元。回忆起当时追加投资的心情，他说：“就是想着，反正已经投了10万元，干脆抓住这个‘财机’，再博一把。”

　　之后林如海陆续提现了5万元人民币，但这些钱他又用来在同一平台做“资产配置”，实际到账的只有大约8000元人民币。2020年5月，GCG发出公告，称要转为GIB数字银行。“上线”对他承诺，“开通了GIB，以前GCG的钱就可以提取出来。”于是，林如海又花了2000美元开通了GIB银行账户。

　　广西南宁的陆贵宁(化名)和女朋友一起在GCG投资了15万元人民币左右。2020年5月，他开通GIB之后，觉得自己被骗了。“GIB发出公告称，本金是提不出来的，会分3年释放，只有继续投资才能继续提现，再投资越多，释放的本金越多。”。

　　他没有继续往里投钱，刚开始一个月还能提1000元左右，2020年10月开始就提不出来了。目前为止，他已经提出了4万多元人民币，剩下的无法提现。

　　21世纪经济报道记者了解到，2020年疫情开始之后，GCG和GIB这两个平台以疫情为由，拖延提现。现在提现通道已经关闭，GIB要求会员充值500美元，并且只有在2021年1月18日之前充值，之后才能继续提现。

　　所谓“对冲”，又是拉人投资的传销

　　林如海告诉记者，介绍他投资GCG的朋友自己也投了两三百万元，这个朋友还帮平台拉新了20-30人，都是家里的亲戚朋友，总共套进去的资金达上千万。

　　林如海还提到，他在微信群里看到一个村主任带动村里的老人投资GCG/GIB，村里老人直接拿着两三万的养老金交给村主任投资。由于发现被骗后不断在群里发声，林如海已经被踢出该群。

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