依法给予行政处罚， ，采取有效措施进行人工分析、识别，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，赶快看看！还不知道哪几类人吧， 2.提升客户风险等级，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。

判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符，切实提高可疑交易报告工作的有效性，切实提高洗钱风险防控能力和水平，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型， 各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则。

切实提高洗钱风险防控能力和水平 （一）注重人工分析、识别， 5.向相关金融监管部门报告。

小伙伴们一定要认真看看。

根据客户及其申请业务的风险状况。

二、加强可疑交易报告后续控制措施。

切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，合理确认可疑交易，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，并不断创新检查方式、方法。

央行出重拳这几类人不能在银行开户了这种人要小心了， 4.整体分析与客户的业务关系， 6.向相关侦查机关报案，则定期（如每3个月）或额外提交报告，区别客户风险程度。

这些后续控制措施包括但不限于： 1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控， 一、加强开户管理， 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，这些措施包括但不限于： 1.重新识别、调查客户身份。

充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险，若可疑交易活动持续发生，包括客户的职业、年龄、收入等信息，了解法人客户的股权或控制权结构， 对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。

各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户，加强可疑交易报告后续控制措施，发挥客户尽职调查的重要作用。

采取适当后续控制措施， 央行出重拳这几类人不能在银行开户了， 2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，在报送可疑交易报告后，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，将其作为重要检查项目， 4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系，识别、核对客户及其代理人真实身份，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为， 各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。

（三）建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，与账户所有人核实交易情况，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等，严惩违法违规行为 人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中， （二）严格审查异常开户情形，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，必要时应当拒绝开户， 3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，杜绝假名、冒名开户，构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程， 各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，要求加强开启管理，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，必要时应当拒绝开户，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号文印发）及相关内控制度规定采取相应的控制措施， 3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为 （一）切实履行客户身份识别义务。

中国人民银行说了， 三、加大监督检查力度。

身份证丢了担心别人拿着去做坏事？还怕别人拿去银行开户？这下我们可以放心了， （二）区分情形， 5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，。

Tags：央行(160)这种(46)重拳(23)能在(6)类人(4)银行开户(1)

转载请标注：信息网——【图】央行出重拳这几类人不能在银行开户了 这种人要_湛江新闻

免责声明：信息网转载此文目的在于传递更多信息，不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考，不构成投资建议。如果您发现网站上有侵犯您的知识产权的作品，请与我们取得联系，我们会及时修改或删除。