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恒丰银行窝案持续发酵 银监会开天价罚单细数17宗罪

网络整理 2019-12-04 14:48

  近日,泰合健康发布公告称,截至公告日,公司尚无法与实际控制人、董事长王仁果取得联系,相关信息尚在核实。随后,市场传言,王仁果被山东警方带走,疑因与恒丰银行原董事长蔡国华“窝案”有关。

  1月4日,《国际金融报》记者就此问题分别向恒丰银行、泰合健康致函求证,但截至发稿,仍未得到回复。

  不过,从公开资料来看,不可否认的是,泰合集团(泰合健康是泰合集团旗下的上市公司)与“恒丰”确有交集。

  泰合健康官方1月2日晚间发布复牌公告称,截至本公告日,公司尚无法与实际控制人、董事长王仁果先生取得联系,相关信息尚在核实。

  这一则“失联”公告引发各种猜测。市场中流传的一种说法是,王仁果被山东警方带走,疑因与恒丰银行原董事长蔡国华窝案有关。

  据了解,2017年11月28日,恒丰银行被曝时任党委书记、董事长蔡国华因涉嫌严重违纪违法,正接受调查。与此同时,有报道指出,当时被调查的并不止蔡国华一人,“恒丰银行及与蔡国华密切相关的,还有多人被同期调查”。

  真相究竟如何,目前尚不得知。不过,从公开资料来看,不可否认的是,泰合集团与恒丰银行确实颇有渊源。

  天眼查资料显示,泰合集团参股的广安恒丰村镇银行股份有限公司,成立于2010年,注册资本2亿元,为目前西南地区注册资金最大的村镇银行。目前,广安恒丰村镇银行共有9个企业法人股东。其中,恒丰银行出资8000万元,在广安恒丰村镇银行占股比例达40%;泰合集团旗下的广安泰达房地产开发有限公司出资2000万元,占股比例为10%。

  另外,泰合集团地产板块“碰巧”还有一家叫四川恒丰物业管理的公司,该公司成立于2004年,注册资本为300万元,王仁果及其妻张碧华皆是主要股东。

  据了解,王仁果的泰合集团在近年来进行了大量收购,急速崛起。泰合集团官网介绍,以泰合集团为主体,王仁果控制了一批企业,包括控股参股多家上市公司、2家民营银行、自持和管理21家高星级或主题式酒店,控股3所职业院校,参股多家金融机构及拥有30多家各类子公司。目前,泰合集团已形成“金融主业突出,大健康、文化旅游、房地产、教育、农业等相关产业协同发展”的产业布局。

  其中,金融板块是泰合集团的核心主导产业。该公司不仅作为主发起人控股了西部第一家取得牌照的民营银行(广安思源农商银行),成为邯郸银行、四川仪陇农商银行的主要股东,还参股巴中农商行、广安恒丰村镇银行等多家金融机构。此外,泰合集团还单独和联合设立多只专业基金,控股参股多家香港上市公司,拥有4家民信系担保公司、小贷公司,形成了银行、基金、保险、担保、小贷等各类金融形态完善的全产业链格局。

  恒丰银行“窝案”的爆发在一定程度上也凸显了该银行的内控问题,而近期的一张罚单更将其“十七宗罪”一一呈现在公众面前。

  2017年12月29日,银监会网站披露了对恒丰银行股份有限公司开出的一则行政处罚单,其因17项违法违规事实,被累计罚没1.669亿元。

  这张罚单对恒丰银行长期存在的“违规开展员工股权激励计划”、“未经银监会批准违规实施2015年配股工作”、“员工股权激励计划实施期间”,“员工自持部分和股权池部分的入股资金均为非自有资金”、“变更持有资本总额或股份总额5%以上的股东未报银监会批准”、“变更持有股份总额1%以上5%以下的股东未向银监会报告”、“部分高管违规在其他经济组织兼职”、“董监事薪酬事项未经股东大会决定”、“未按规定披露高管人员薪酬信息”等问题都做出了处理。

  而在此之前,关于上述问题的真实答案一直被掩藏在恒丰银行高管之间,恒丰银行与相关媒体之间的“口水战”中。

  2016年5月14日,有媒体曝出恒丰银行高管通过香港东亚银行账户,私分过亿元公款。其中,董事长蔡国华分得3850万元,时任行长栾永泰分得2000余万元,副行长毕继繁分得1800万元,其他高管分获数额不一款项,最低额在800万元左右。虽然恒丰银行出面做出了澄清,但是此事并没有就此结束。

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