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开放创新金融助海南自贸港建设
《海南自由贸易港建设总体方案》解读

2020-06-09 16:52:32

■赵金鑫

6月1日，中共中央、国务院印发《海南自由贸易港建设总体方案》（下称《方案》），标志着海南自由贸易港建设这一重大举措进入全面实施阶段。今年《政府工作报告》明确提出，要加快推进海南自由贸易港建设。《总体方案》的发布，为加快建设高水平的中国特色自由贸易港提供了纲领性文件。

《方案》包括总体要求、制度设计、分步骤分阶段安排和组织实施四大部分，明确了海南自贸港建设的时间表和路线图。作为金融开放的前沿阵地，《方案》在制度设计上对金融支持海南自由贸易港提出了具体要求，如投资自由便利、跨境资金流动等，将为金融创新提供广阔发展空间。

落实扩大开放政策

海南自由贸易港是在海南自贸试验区的基础上更深层次的全方位对外开放，代表了更高的开放形态。《方案》提出了一系列促进跨境资金流动自由便利与金融业对外开放的措施，受到境内外企业与金融机构的高度关注。

构建多功能自由贸易账户体系。《方案》要求以国内现有本外币账户和自由贸易账户为基础，构建金融对外开放基础平台，通过账户隔离，建立资金“电子围网”，为跨境资金自由便利流动提供基础条件。

便利跨境贸易投资资金流动。《方案》要求以跨境直接投资交易中按照准入前国民待遇加负面清单模式简化管理；完善企业发行外债备案登记制管理，提升外债资金汇兑便利水平；对具有特色和比较优势的产业境外上市、发债等方面给予优先支持；对跨境货物贸易、服务贸易和新型国际贸易银行真实性审核从事前审查转为事后核查等四方面改革措施。此次金融开放旨在作为未来内地开放的试验田，采取“一线放开，二线管住”的离岛策略，也将岛内放开资本项目兑换等对内陆产生的不利影响控制到最小。

推进金融对内对外开放。《方案》要求，率先在海南自由贸易港落实金融业扩大开放政策。特别是支持建设国际能源、航运、产权、股权等交易场所，可有效推动相关产业创新和发展。同时，交易所有利于增强内外价格联系、提升定价权、平衡供需关系，对社会资金起到蓄水池作用。我国在交易所建设上与西方发达国家相比相对滞后，海南要充分利用好作为改革试验区的政策优势，大胆创新，积极推进商品交易所的发展。《方案》还要求加快发展资金结算中心。依托海南自由贸易港这一平台，推进贸易人民币结算、资本人民币结算，将切实扩展人民币使用范围和影响力，推进人民币国际化进程。

鼓励加快金融创新。《方案》明确支持住房租赁金融业务创新和规范发展，支持海南发展房地产投资信托基金（REITs），是对前期基础设施领域不动产投资信托基金试点的进一步延伸。目前，海南全岛实行严格的限购、限售政策，REITs将有助于盘活存量资产，促进资金良性循环，推动房地产健康发展。

此外，《方案》在金融风险防控和制度建设方面也进行了部署，要求建立健全资金流动监测和风险防控体系。建立自由贸易港跨境资本流动宏观审慎管理体系，加强对重大风险的识别和系统性金融风险的防范。对交易场所在会员、交易、税负、清算、交割、投资者权益保护、反洗钱等方面建立与国际惯例接轨的规则和制度体系。

提升金融服务水平

海南自由贸易港的建设对当地金融业发展提出了较高要求，但目前海南整体金融业发展水平与自由贸易港发展要求还存差距。下一步，银行业金融机构应抢抓海南建设自贸港的窗口期与机遇期，不断丰富金融产品，拓宽服务渠道，提升综合化服务水平，助力海南自由贸易港发展。

加大多元化金融体系建设力度，构建全方位、立体化、互补配套的金融组织架构。支持中外资银行、证券公司、信托、基金、保险等金融机构在海南设立区域性总部或自贸区分支机构，有序推进岛内直接与间接融资协调发展；根据地方金融实际需求，完善消费金融、金融租赁、小额贷款、融资担保等非银行业金融机构布局，与大中型金融机构形成优势互补，促进岛内普惠金融发展。

完善金融基础设施建设，保障金融体系稳健运行。推进社会信用体系建设，基于大数据模式，建设覆盖各类金融机构、非金融企业、社会组织和个人的金融信用信息数据库；优化岛内融资担保体系，推进行业整合再造，形成以政策性融资担保机构为主、商业性融资担保机构为辅的融资担保体系。

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