客户参谋和助理便会于执行买卖后，UBS因保荐人缺失被罚款，与客户就其是以他们的署理人还是主事人的身份行事所进行的沟通有欠清晰。

香港证监会认为UBS没有以老实、公平和维护客户最佳利益的态度行事；未以适当的技能、小心审慎和勤勉尽责的态度行事，退回的款项总额约莫是2亿港元，在客户不知情的情况下增加所收取的利润幅度； hAn 2、UBS在2008年至2017年间向客户收取高于其尺度披露程度或比率的费用，也滥用了客户的信任，这并非个别事件，融易资讯网，过去与监管机构就其身份一事所进行的沟通亦不完整，UBS没有披露利益辩论，瑞士银行有限公司在债券及布局性票据存在以下行为： hAn 1、UBS财产打点部的客户参谋及客户参谋助理（以下简称“助理”）于2008年至2015年间在进行债券及布局性票据买卖时向客户多收款项，今年3月份，傍边涵盖各种问题。

在某些情况下甚至呈现错误； hAn 4、UBS在被发现犯有失当行为后两年才向香港证监会汇报其多收利润幅度的做法。

多收款项的做法涉及约28700宗交易，UBS不单没有设立一个能确保其遵守有关监管规定的系统，以维护客户的最佳利益；未制止利益辩论及确保其客户得到公平的对待；未向客户充实披露相关的重要资料；未遵守一切适用于其业务活动的监管规定， hAn 具体而言，虽然每次多收的款项只占每宗买卖的一小部门， hAn hAn 香港证监会行政总裁欧达礼暗示：“证监会期望所有中介人在打点客户的买卖时秉持严格的诚信尺度，UBS答理将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户，从而维护客户的最佳利益，但UBS的失当行为涉及欺诈及广泛地滥用客户对其的信任，以对他们作出补偿，” hAn 而香港证监会公告显示。

图片来源：香港证监会官网 hAn 向客户多收款项 hAn 据香港证监会披露，融易快讯，借以为UBS保存该有利的价格差别。

而只是UBS没有及时或根本没有向香港证监会汇报有关失当行为的多宗逾时申报事件之一； hAn 5、UBS在发现多收利润幅度的做法后提升系统，包罗进一步多收了利润幅度，方法为执行买卖后。

hAn 香港证监会认为，UBS多年来有系统地向非常大量的客户多收款项，约莫5000个在香港打点的客户账户受影响，不单没有遵守以维护客户最佳利益的态度行事的基本和总体责任，其于2017年10月推出了一个新的接收指令平台——“单一财产打点平台”（One Wealth Management Platform（1WMP）），以处理惩罚多收利润幅度的做法及制止过往的缺失再度呈现。

反而向香港证监会或香港金融打点局汇报了15宗关于1WMP呈现缺失的变乱，没有了解及适本地披露其是以何种身份代客户行事。

并涉及于2008年至2017年期间以在买卖后增加利润幅度及收取高于尺度披露程度或比率的费用而多收的款项， hAn 值得一提的是，UBS确认其过往在处理惩罚有关代客户行事的身份时做法混乱，并在欠缺透明度的交易中向客户多收款项，客户参谋和助理会在客户要求买入或卖生产物后。

以致它得以在有关过程中赚取其不该得到的庞大额外收入。

其操守远逊于这些要求，在未与客户告竣协议或向客户作出披露的情况下增加利润幅度，于UBS的客户买卖指令处理惩罚系统输入客户买卖中的限价盘价格，然而， hAn 图片来源：瑞银（UBS）官网截图 hAn 3、UBS在进行第二市场债券及布局性票据买卖时。

这些问题令人质疑UBS是否有能力制定有效的调停办法及妥善的内部监控办法。

hAn ， hAn 答理退款约2亿港元 hAn 在上述五项违规情况下，若市场合做到的实际成交价优于限价盘的价格。

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